LIDERZY BIZNESU to polisa strukturyzowana oparta na koszyku akcji 20 wiodących światowych spółek, która może przynieść nawet 30-procentową, nieopodatkowaną premię. Każdy, kto wykupi polisę, może dodatkowo ulokować oszczędności na trzymiesięcznej lokacie Kredyt Banku z oprocentowaniem 6%.
LIDERZY BIZNESU to 2 – letnia polisa na życie i dożycie z jednorazową składką. Produkt zapewnia ochronę ubezpieczeniową oraz pozwala bezpiecznie pomnażać kapitał. Na koniec umowy klientom zostanie wypłacona premia ubezpieczeniowa, której wysokość zależy od zachowania się koszyka akcji 20 spółek o zasięgu globalnym m.in. Johnson & Johnson, Colgate – Palmolive, Honda, Siemens, Heineken, Nike, General Electric, Pepsico etc.
– Skład koszyka spółek jest wynikiem starannej selekcji, zarówno pod względem geograficznym i sektorowym. Spółki w koszyku to firmy należące do branży przemysłowej, farmaceutycznej, IT oraz produkujące dobra konsumenckie. Zasięg działania, innowacyjność i silna pozycja firm w poszczególnych branżach są czynnikami sprzyjającymi wzrostowi ich wartości i notowań na rynkach finansowych – powiedział Wojciech Bogacki, Analityk Rynków Finansowych z Biura Zarządzania Produktami i Procesami TUnŻ WARTA. Ponadto, w krajach takich jak Niemcy, Holandia, Szwajcaria, USA i Wielka Brytania (95% spółek z koszyka pochodzi z tych krajów) oczekiwana jest kontynuacja ożywienia gospodarczego. Coraz większą rolę w tym procesie powinien mieć spodziewany wzrost konsumpcji i inwestycji. Decydując o składzie koszyka spółek, zależało nam, aby produkt zyskiwał wraz z postępem tych pozytywnych tendencji – dodaje Bogacki
Produkt ma formę ubezpieczenia na życie i dożycie, dlatego premia na koniec umowy nie podlega opodatkowaniu od dochodów kapitałowych. Maksymalna stopa zwrotu na koniec umowy może wynieść 30%, co jest równoważne opodatkowanemu zyskowi w wysokości 37%. Jednocześnie polisa zapewnia 100% ochronę składki alokacyjnej na koniec trwania umowy, dlatego jest odpowiednia także dla osób preferujących bezpieczne inwestycje.
Przez cały okres umowy klient objęty jest ochroną ubezpieczeniową na życie.
Minimalna wysokość jednorazowej składki to 1000 złotych. Każdy klient, który kupi produkt może dodatkowo założyć trzymiesięczną lokatę z oprocentowaniem 6% w stosunku rocznym. Na depozycie można ulokować kwotę do wysokości środków zainwestowanych w ubezpieczenie LIDERZY BIZNESU (jednak nie mniej niż 1 000 zł oraz nie więcej niż 20 000 zł).
Ubezpieczenie dostępne będzie w placówkach Kredyt Banku od 1 lipca do 31 sierpnia 2011 r.
